Со скоростью SWIFTа: кто развалится от удара по России

SWIFT© AFP 2021 / JACQUES COLLETПодписаться наИрина БадмаеваВсе материалыОтключить Россию от SWIFT – эта угроза, повторяемая из года в год, воспринимается на финансовом рынке как одна из самых жестких, поскольку осложнит международные расчеты.Изоляция крупного торгового партнера ударит по всей мировой экономике. Почему главную страшилку, скорее всего, не реализуют и есть ли отечественные аналоги для транзакций, разбиралось РИА Новости.

Обрубить провода

На сей раз эту тему в эфире украинского YouTube-канала поднял Ян Бжезинский. В 2001-2005 годах сын известного идеолога американской внешней политики Збигнева Бжезинского был заместителем помощника министра обороны. А сейчас выступает экспертом. Но отставной чиновник лишь повторил сказанное действующим – Викторией Нуланд. Заместитель госсекретаря заявила, что США обсуждают с союзниками вариант полной изоляции России от мировой финансовой системы в случае „вторжения” на Украину.Еще раньше о том же рассуждал телеканал CNN: его анонимные собеседники называли это „крайней мерой”. Выступило и агентство Bloomberg – накануне онлайн-встречи Владимира Путина и Джозефа Байдена.Угроза, впервые прозвучавшая семь лет назад, регулярно всплывает в медиапространстве. Например, резолюцию с соответствующим призывом в апреле принял Европарламент, заодно предложив отказаться от достройки „Северного потока – 2”.В июне, выступая на круглом столе в Госдуме, ситуацию комментировал исполнительный директор Российской Национальной Ассоциации SWIFT („РОССВИФТ”) Роман Чернов: „Отключать нас не собираются. Это никому не выгодно”. Особенно с точки зрения внешнего взаимодействия, поскольку Россия – важный международный торговый партнер.

Ценой мировой экономики

SWIFT — межбанковская система для обмена информацией и транзакций. Действует с 1973-го. Сейчас к ней подключены 11 тысяч кредитных организаций в 220 странах, в том числе порядка тысячи корпораций. Средний оборот — около 32 миллионов сообщений в день.РоссияЭксперт объяснил, как новые антироссийские санкции могут сыграть против США24 сентября 2021, 15:40Отключение от системы – шаг очень радикальный. Это затронет все отрасли, которые так или иначе имеют дело с валютой. Сильнее всего – финансовый сектор и экспорт. Рассчитываться за поставки сырья станет проблематично.”Участникам торговых отношений придется искать обходные пути. Дополнительные транзакционные издержки неизбежно ослабят рубль”, – поясняет Никита Долгий, управляющий партнер Wolfline Capital.Национальная валюта может потерять до десяти процентов.Просядет и фондовый рынок — из-за оттока иностранных инвесторов, которые начнут избавляться от российских активов. А это обернется убытками банков – ключевых держателей корпоративных и государственных бумаг.Однако маловероятно, что США и ЕС решатся отключить Россию от SWIFT. На кону — мировая экономика. Это ударит по самим западным странам, которые потеряют доступ к нашим ресурсам, предупреждает член комитета Совета Федерации по бюджету и финрынкам Василий Иконников.Россия достаточно плотно вошла в международный торговый оборот. „Ни Европа, ни Америка не готовы к резкому прекращению внешнеэкономических платежей с российской стороны”, — говорит Сергей Григорян, руководитель представительства инвестиционного Фонда ANIF в России.Так, с января по июль товарооборот между США и Россией достиг рекордных 19,8 миллиарда долларов, что на 40% больше, чем за аналогичный период прошлого года, отмечает Никита Долгий.В основном мы отправляем за океан металлы и сырье. Американцы экспортируют автомобили, электронику, беспилотники.РадиоКовалев: вредят ли экономике России санкции Запада18 июня 2021, 17:00Интересный момент: SWIFT – кооперативное сообщество под бельгийской юрисдикцией. Система принадлежит формально независимым частным финансовым институтам. „Поэтому Вашингтон не имеет права указывать, кого отключать от международных сервисов, а кого – нет”, – подчеркивает Петр Пушкарев, ведущий экономист информационно-аналитического центра TeleTrade.Однако есть два прецедента: в 2012-м так поступили с Ираном, в 2017-м – с Северной Кореей.Но Россия гораздо сильнее интегрирована в глобальную экономику. „Нельзя просто так взять и выбросить нас. Особенно в пандемию. Еще одно масштабное потрясение опасно для всех”, – рассуждает Сергей Григорян.Прежде всего пострадают европейские предприятия: возникнут сложности с платежами за экспорт.”Резолюция Европарламента, принятая в апреле, носит лишь рекомендательный характер. Естественно, в ЕС на это не пойдут: зачем им усложнять себе жизнь”, – полагает Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству.

Выход есть всегда

Допустим, американцы добьются своего, Россию отрежут от SWIFT. Тогда возможны два сценария. Первый – банки перейдут на двухсторонние платежи.Кредитные организации могут выполнять онлайн-транзакции по корреспондентским счетам.Еще вариант — вернуться к хорошо забытому старому способу. До 2005-го большинство российских платежей за границу проходило через межбанковскую систему Telex, напоминает Петр Пушкарев. „Она осталась как резервная. В сентябре 2014-го ЦБ проводил стресс-тестирование. И система показала себя вполне надежной. Да, межбанковские комиссии по Telex больше, а скорость меньше. Восстановление процессов в странах-контрагентах займет время. Но в целом это возможно”, – говорит экономист.Второй сценарий – переход на отечественный аналог. Осознавая политические риски, Москва его уже разработала.На основе собственной информационной базы ЦБ запустил Систему передачи финансовых сообщений (СПФС). „Основная задача — обеспечить бесперебойное функционирование банков внутри страны. Предусмотрена и возможность передавать сообщения в формате SWIFT”, – уточняет Сергей Григорян.СПФС объединяет 331 кредитную организацию. В основном они российские, хотя есть и представители постсоветского пространства — Белоруссии, Киргизии, Казахстана, Армении, Таджикистана, а также Кубы.”Безответственные люди”. Политолог о призывах в США по санкциям против РФ13 октября 2021, 13:50В системе зарегистрированы и подразделения некоторых иностранных банков. СПФС сгладит негативные последствия, хотя и не в тех масштабах, как хотелось бы. Для международных транзакций по-прежнему годится лишь SWIFT, и альтернатив нет.Главный вопрос – какие банки отрежут от системы: только государственные или и частные тоже? Непонятно, что будет с иностранными, которые работают в России. Но совершенно ясно одно: такой санкционный инструмент — обоюдоострый, он ударит по всем игрокам рынка. Не лучшее решение, когда мир переживает коронакризис.

Источник